Instalar um template em seu blog é bem simples, siga o tutorial passo a passo.
1º  baixe um template da internet, normalmente vem em arquivos .rar ou .zip, basta descompactar usando o software de sua preferência (Winrar por exemplo).
Alguns sites para encontrar templates são o http://btemplates.com/  e o http://blogger-templates.blogspot.com/.
2º Após baixar entre no Blogger vá no menu do blogger e clique em Design. Depois clique em Html.
3º Clique no botão escolher arquivo, procura na pasta do arquivo que você baixou, terá um arquivo dentro com o final do nome .xml , escolha ele e aperte o botão Fazer Upload.
4º Espere carregar, caso apareça uma tela pedindo para excluir ou manter os Widgets, clique em excluir para evitar erros no modelo do template.
Você pode observar tudo que foi feito na imagem abaixo